圣德告诉白灵,他从张天元的身上感受到血珍珠的灵气,要白灵去接近张天元找出血珍珠。白灵假扮成富家千金至张家,称自己遇到匪徒,逃亡至此。张奶奶因为贪图白灵的钱财留下白灵暂住,白灵乖巧讨张奶奶开心,张奶奶对白灵甚是喜爱,并有意要天元休了明珠娶白灵为妻。白灵发现了明珠的蚌精身份,并发现血珍珠正是明珠的内丹。白灵欲夺血珍珠却不敌明珠的法力,被明珠识破了自己的真实身份。圣德在静光寺大殿讲道,吸引了众多的信众,济公用佛门“狮子吼”欲令圣德现出原形,却没想圣德亦用佛门“分音法”传话给他。圣德自称是文殊菩萨转世,济公见他所使法术确是佛门所有,却看不出他的真实身份。圣德与济公斗法,济公不敌败下阵来。天元背着明珠准备将刚刚生产出来的粉红珍珠进献给圣德,途中遇到济公的阻拦,济公劝说天元不要相信圣德的话,要脚踏实地的过日子并善待家中的贤妻,天元却只把济公的话当成疯言疯语,一意孤行。